基金资产净值是衡量基金投资价值的重要指标，它反映了基金在某一特定时点的内在价值。以下将详细介绍基金资产净值的计算方法和相关内容。
基金资产总额是指基金投资资产组合的所有内容，包括但不限于以下几个方面：
1.上市股票与认股权证：基金持有的上市股票和认股权证，其价值以计算日集中交易市场的收盘价格为基准。
2.未上市股票与认股权证：对于未上市的股票和认股权证，则由有资格指定的会计师事进行估值。
3.银行存款本息：基金持有的银行存款及其产生的利息。
4.应收基金申购款：基金尚未收到但已确认的申购款项。
5.其他投资：基金进行的其他投资所形成的价值总和。基金负债总额包括基金运作过程中产生的负债，如基金管理费、托管费、利息支出等。这些负债按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除。
基金资产净值的计算公式如下：
基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额
具体计算步骤包括：
1.确定基金资产总额：根据上述资产类别，计算基金拥有的所有资产总额。
2.确定基金负债总额：计算基金在运作过程中产生的负债总额。
3.计算基金资产净值总额：将基金资产总额减去基金负债总额，得出基金资产净值总额。基金单位资产净值是指某一时点上某一投资基金每一单位实际代表的价值。其计算公式如下：
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数
总资产是指基金拥有的所有资产按照公允价格计算的资产总额，总负债是指基金运作及融资所产生的负债。
每个交易日结束后的净值更新并非随意取数，而是经过双托管（银行、券商）实时盯市后的精密计算。这个过程可能涉及以下步骤：
1.实时盯市：银行和券商实时监控基金所持有的各类资产的价格变动。
2.数据调取：结算时必须扣除当天管理费、托管费等隐性成本，可能需要调取15个交易所的实时数据接口。
3.流动性归零处理：当系统检测到某债券基金持有的城投债突然流动性归零时，需进行特殊处理。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。基金净值受到基金经营管理能力、市场环境、宏观经济等多重因素的影响。
基金净资产价值的计算方式如下：
基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数
总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额，总负债是指基金运作及融资所产生的负债。
通过以上七个方面的详细介绍，相信大家对基金资产净值的计算方法和相关内容有了更深入的了解。在进行基金投资时，合理评估基金资产净值，有助于投资者做出更为明智的投资决策。